איך צעירי ישראל מחליפים משכנתא בתיק מניות – ומה זה עושה לחשבון הבנק שלהם   1 | למה הדירה התרחקה מחיר קפיצה חסם – דירת-4 חדרים ממוצעת חצתה ברבעון 1/25 את רף ‏2.35 מיליון ₪ (טרום הוצאות נלוות). ריבית “גבוה-יותר-ליותר-זמן” –...

מי נחשב “עשיר” ולמה זה משנה לטיסות? כדי להיכנס לעשירון העליון הישראלי נדרשת הכנסה משפחתית של 40 אלף ₪ בחודש ומעלה – נתון שממקם כ-374 אלף בתי-אב בחוג הצרכנים היקרים במשק. הקבוצה הזו, המושפעת פחות מתנודתיות שער הדולר ויוקר המחיה, אחראית...

התמונה הגדולה למרות ריבוי חזיתות – מהלחימה המתמשכת עם איראן ועד קיצוץ דירוגי האשראי – הבורסה בת״א שוברת שיאים: מדד ת״א-35 טיפס בכ-27% מתחילת השנה, ות״א-125 עלה בכ-28% – קצב שממקם את השוק המקומי במקום הראשון בקרב המדדים המפותחים בעולם. המדדים...

למה ההחלטה בוערת דווקא עכשיו ירידת עמלות הקנייה בבתי ההשקעות ל־0.05%־0.1% ושפע קרנות סל ישראליות בעלות אפסית (חלקן גובות דמי ניהול של 0%-0.03% בלבד על S&P 500) הפכו את ההפרש בין אסטרטגיות השקעה לשאלת עלות-תועלת טהורה. במקביל, מחקר של כלכליסט מצביע...

ב-1 ביוני 2024 נכנסו לתוקפן ההנחיות החדשות של משרד האוצר, שלראשונה מאחות בין מערך שב״ן של קופות החולים לפוליסות הפרטיות – ובעיקר נלחמות בתופעת הכפל הביטוחי שעל-פי הערכות עלתה לציבור יותר ממיליארד ₪ בשנה. כ-2.4 מיליון מבוטחים מצאו את עצמם מועברים...

על רגל אחת קופת גמל להשקעה (קג״ל) – מוצר החיסכון הגמיש שהושק ב-2016 ומאפשר למשוך את הכסף מתי שתרצו, או ליהנות מפטור גורף ממס בפרישה. תיק השקעות מנוהל – חשבון ניירות ערך אישי שמותאם בדיוק לצבע הסיכון והיעדים שלכם, אך גובה...

למה זו עדיין הטבת המס הכי שווה בשוק? בעולם שבו כל שקל זוכה למס הכנסה ולמס רווח הון, קרן ההשתלמות היא מצרך נדיר: אפיק חיסכון לטווח בינוני-ארוך שמעניק פטור מוחלט ממס על התשואה (בהתמלא תנאי הזמן), ופותח דלת נזילה אחרי שש...

תמונת מצב: דמי הניהול יורדים, הרגולציה מתהדקת קרנות ברירת-המחדל שהעוצר הפנסיוני פרסם במכרז האחרון גובות עד 0.22 % מהצבירה ו-1 % מההפקדות – הרף הנמוך בתולדות השוק.   IRA (קופת גמל בניהול אישי) חווה הידוק חגורה לאחר קריסת “סלייס”: רשות שוק...